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第二 财富家族与影响力投资密切相关（第1页）

第二节　财富家族与影响力投资密切相关

一、财富家族是影响力投资的重要参与力量

金融科技的发展让基础金融服务更加便捷，大数据的去中心化让投资交易更加透明，这些全球发展趋势都促使并推动了影响力投资的兴起。更为重要的是，未来几十年里，财富将发生重大转移，从婴儿潮一代（1946－1964年出生）转移到他们的后代手中，主要是X一代（20世纪60年代至70年代末出生）和千禧一代（1984－1995年出生）。据估算，此次财富转移的总量是30万亿美元。多项调查数据显示，女性和年轻的财富持有者对影响力投资更有兴趣。

美国信托（U.S.Trust）对美国高净值、超高净值人群和家庭有20多年的跟踪研究。2016年《财富与价值研究报告》（2016U.S.TrustInsightsOhAndWorth）共调查了684位资产超过300万美元的人士，15%的受访者资产超过2500万美元。2016年报告显示，有近30%的人选择投资有社会影响力的企业或创办社会创新型企业。2018年的《财富与价值研究报告》共调查了892位资产超过300万美元的人士，有37%的人认为投资组合的社会环境影响力是决定性因素，X一代和千禧一代成为影响力投资的主要推动力量，见图7-3。这说明，参与影响力投资的人数和资金将持续增加。

图7-3　X一代和千禧一代成为影响力投资的主要推动力量

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